ファイナンシャルプランナー
はじめまして！愛知県・岐阜県を中心に活動するファイナンシャルプランナーです。主な業務は個人の方を対象とした住宅ローン相談、生命保険相談です。それ以外にも企業や地方自治体でのセミナー、出版物等の監修を行っています。
> プロフィール ファイナンシャルプランナー
<相談予約について>
9月19日までの相談予約受け付けはすでに終了しております。相談をご希望の方は9月20日以降の
日付をご指定ください。9月20日、23日は祝日ですが相談可能です。
| ＜主な活動歴＞ ● FP講座講師  ● 確定拠出年金講師 郵便局 ● セミナー講師 郵便局、金融機関、住宅会社 ● FP相談員 郵便局、金融機関 |
＜保有資格＞ ● 日本FP協会CFP(R)認定者 ● 1級ファイナンシャルプランニング技能士  |
ホームページをご覧いただきましてありがとうございます。当事務所の相談料は基本的に3カ月で5,000円、3カ月間は相談し放題と規定しています。その理由は安心して多くの方にご利用いただきたいと思ったからです。
この料金を実現させるために業務をスリム化しています。具体的には"提案書"と呼ばれる詳細な報告書を作らないようにしています。通常、ファイナンシャルプランナーは相談者さんの要望、夢、悩みをおうかがいし、それを実現(解決)させる方法をまとめた報告書を作成します。これが"提案書"です。
しかし、私は提案書を作りません。かわりにその場で資料をお作りし、口頭を中心としたアドバイスをしています。「質は落とさず手数を減らす」そして10年以上の実務経験、これが5,000円と言う相談料を実現させる大きな秘訣です。それ以外にもセミナーやFP講座の講師、企業の従業員の方のための福利厚生としてのFP相談、保険代理店、顧問契約などをし、これらを総合して収益を上げています。
は気軽に相談できる存在を目指して設立しました。その理由は一番身近な方のお役に立てればと思ったからです。気軽に声をかけてください。
■ 相談事例のご紹介
相談者の方々に相談に至るまでの経緯や相談後の感想を語っていただきました。体験談は相談中の会話や相談後のインタビュー、メールを元に構成し、本人の了解を得て掲載しております。
| 住宅ローン相談01 Y様 愛知県N市 |
住宅ローン相談02 F様 岐阜県S市 |
住宅ローン相談03 S様 愛知県I市 |
生命保険相談01 I様 愛知県T市 |
| 生命保険相談02 Y様 愛知県I市 |
生命保険相談03 M様 東京都K区 |
生命保険相談04 I様 愛知県I市 |
生命保険相談05 M様 愛知県N市 |
住宅ローン相談
人生最大の買い物であると言われているマイホーム！3,500万円の物件をフルローンで購入した場合、35年間でどれぐらいのお金を住宅に費やすことになるのか？なんと7,000万円ものお金を費やすことになるのです。住宅購入するとと固定資産税やメンテナンス費用等が必要になり、「家賃＋α」の返済だけでは済みません。また、教育費は年々増加し、最初は支払いが楽であった住宅ローンもだんだん支払いが苦しくなってくることも考えられます。では無理なく返済できる住宅ローンとは一体どれぐらいなのでしょう？
>>無理のない住宅ローン
| ＜その他のコンテンツ＞ ● 繰り上げ返済 ● 短期固定と長期固定金利 ● 資金準備と購入後の維持費 ● 住宅ローンの比較 |
＜ブログで公開中のコンテンツ＞ ● 住宅ローンを早く返すには？ ● 火災保険の選び方 |
■ 住宅ローンに関する良くある質問
- 住宅ローンを早く返済するにはどうすればいいですか？
- 家賃を払いながら頭金を貯めるより、すぐに住宅購入した方が得ですか？
- お勧めの銀行はありますか？
- 金利の固定期間は短期固定と長期固定ではどちらがお得ですか？
- 親からお金を貰った場合の贈与税はどうなりますか？
- 住宅購入後、どれぐらいのお金を残しておけばいいですか？
- 住宅購入後の維持費はどれぐらい必要ですか？
- マンション購入後の維持費はどれぐらい必要ですか？
- 外壁の補修にはどれぐらいのお金が必要ですか？
- 外溝とはなんですか？
- 外溝の工事費はどれぐらい必要ですか？
- 団体信用生命保険（通称：団信）とはなんですか？
- 病気により団体信用生命保険に加入することができそうにありません
- 繰り上げ返済によりどれぐらい得をしますか？どれぐらい効果がありますか？
- 繰り上げ返済のタイミングはいつが最適だと思いますか？
- 繰り上げ返済の金額はどれぐらいにすればいいですか？
- 繰り上げ返済できないと言われましたが本当ですか？
- 定期借地権付きの住宅ですが借り換えることはできますか？
- 住宅ローンの諸費用も借りる場合、35年固定金利は選べないと言われました
- つなぎ融資とはなんですか？
- フラット35でもつなぎ融資を受けることは可能ですか？
- 住宅ローンはどれぐらいまで借りることができますか？
- 借入があると住宅ローンは断られますか？
- 消費者金融でお金を借りたことがありますが、住宅ローンは借りられますか？
生命保険見直し
30歳から60歳までに万が一が起きる可能性は約9％です。ならば生命保険が役立つ可能性も9％です。それに対し支払うお金は、家庭全体で支払う保険料の合計が月々3万円なら総額1080万円にもなります。生命保険は家族の生活を守るために大切なものですがちょっともったいない気がしませんか。保険は種類が多く選ぶのが難しそうですがポイントを間違えなければ大丈夫！生命保険見直しで迷うことはありません。
>>生命保険見直し
>>さらに詳しい生命保険の見直し方法はこちら
| ＜その他のコンテンツ＞ ● 住宅購入後の生命保険見直し ● 生命保険の更新 ● 学資保険-なぜ学費を保険で貯めるのか |
＜ブログで公開中のコンテンツ＞ ● 病気で生命保険に入るには？ |
■ 生命保険に関する良くある質問
- 生命保険を元に戻すことはできますか？
- 共済はお得ですか？
- 子供の保険として共済は適切ですか？
- 更新で月々の保険料が上がってしまいます。
- ガン保険は入った方が良いですか？
- お勧めの保険会社はどこですか？
- お勧めの生命保険、お得な生命保険はありますか？
- 新しい生命保険に変えることを勧められています。
- 入院の保険（医療保険）はどうやって選べばよいですか？
- 生命保険に入りすぎている気がします。
- 学資保険は損だと言われましたが本当ですか？
- 肝血管腫と診断されましたが生命保険に入ることはできますか？
- 頭痛での通院歴があります。生命保険に入ることはできますか？
- アレルギー症状がありますが、生命保険に入ることはできますか？
- 切迫流産の経験がありますが、生命保険に入ることはできますか？
- 喘息ですが生命保険に入ることはできますか？